Політика AML / KYC

Казино 777 зобов'язується дотримуватись усіх чинних вимог законодавства у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та ідентифікації клієнтів (Know Your Customer, KYC). Дана Політика є невід'ємною частиною Угоди користувача та поширюється на всіх зареєстрованих гравців платформи.

1. Загальні положення

Метою цієї Політики є запобігання використанню Казино 777 у будь-яких незаконних фінансових операціях, зокрема відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншим протиправним діям. Компанія здійснює свою діяльність відповідно до міжнародних стандартів фінансової безпеки та вимог регуляторних органів.

Для забезпечення виконання цих вимог у Казино 777 функціонує відділ з питань відповідності (комплаєнс), який відповідає за розробку, впровадження та контроль за дотриманням процедур AML і KYC усіма співробітниками та партнерами компанії.

2. Нормативна база

Казино 777 у своїй діяльності керується такими нормативно-правовими актами та міжнародними стандартами:

Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»; Закон України «Про державне регулювання діяльності у сфері організації та проведення азартних ігор»; Рекомендації Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF); Директива ЄС 2018/843 (5-та Директива щодо протидії відмиванню коштів); Директива ЄС 2018/1673 (6-та Директива щодо протидії відмиванню коштів).

3. Що таке KYC і навіщо це потрібно

KYC (Know Your Customer — «Знай свого клієнта») — це процедура ідентифікації та верифікації особи гравця, яка дозволяє переконатися в тому, що користувач є реальною особою, досяг встановленого законом віку та не перебуває під дією санкцій чи обмежень.

Процедура KYC є обов'язковою відповідно до вимог українського законодавства. Проходження верифікації гарантує безпеку рахунку гравця, захищає від шахрайства та забезпечує прозорість усіх фінансових операцій на платформі.

4. Що таке AML і навіщо це потрібно

AML (Anti-Money Laundering — «Протидія відмиванню коштів») — це комплекс заходів, спрямованих на виявлення та запобігання підозрілим фінансовим операціям, які можуть бути пов'язані з легалізацією злочинних доходів або фінансуванням тероризму.

Казино 777 здійснює моніторинг усіх транзакцій на платформі в режимі реального часу. У разі виявлення незвичайної або підозрілої активності компанія залишає за собою право призупинити операцію, запросити додаткові документи або повідомити про відповідний факт уповноважені органи.

5. Процедура верифікації (KYC)

Верифікація є обов'язковою умовою для здійснення виведення коштів, а також може бути ініційована службою безпеки у будь-який момент відповідно до внутрішніх процедур Казино 777. Гравець зобов'язаний пройти верифікацію в таких випадках:

при першому запиті на виведення коштів; при перевищенні встановлених лімітів по транзакціях; за запитом служби безпеки або відділу комплаєнсу; у разі виявлення ознак підозрілої активності на рахунку.

6. Документи, необхідні для верифікації

Для підтвердження особи гравець має надати такі документи:

Документ, що посвідчує особу (один із варіантів): паспорт громадянина України; закордонний паспорт; водійське посвідчення.

Документ, що підтверджує місце проживання (виданий не більше ніж три місяці тому): комунальна квитанція або виписка з банку із зазначенням адреси.

Документ, що підтверджує джерело коштів (у разі потреби): виписка з банківського рахунку; документи, що підтверджують легальний дохід.

У деяких випадках може бути запрошено selfie-фото з документом або відеоверифікація для підтвердження особи.

7. Моніторинг транзакцій і виявлення підозрілої активності

Казино 777 здійснює постійний моніторинг фінансових операцій гравців з метою виявлення підозрілих або незвичайних дій. До ознак підозрілої активності, зокрема, належать:

здійснення великої кількості депозитів та виведень коштів за короткий проміжок часу без здійснення ігрової активності; поповнення рахунку та миттєве виведення коштів без участі в іграх; використання платіжних методів, що відрізняються від методів, зазначених при реєстрації; підозра на використання рахунку третьою особою; операції, характерні для схем відмивання коштів.

У разі виявлення підозрілої активності Казино 777 має право заблокувати рахунок гравця, призупинити транзакції та звернутися до уповноважених органів фінансового моніторингу.

8. Політично значущі особи (PEP)

Казино 777 приділяє особливу увагу гравцям, які є або пов'язані з політично значущими особами (Politically Exposed Persons — PEP). До цієї категорії належать особи, які обіймають або обіймали публічні посади, а також їх найближчі родичі та ділові партнери.

Щодо таких гравців застосовується посилена перевірка належної обачності (Enhanced Due Diligence, EDD), яка передбачає більш ретельний аналіз джерел доходу та ігрової активності.

9. Санкційні перевірки

Казино 777 здійснює перевірку всіх гравців за міжнародними та національними санкційними списками, зокрема списками ООН, ЄС, OFAC та відповідними переліками українських уповноважених органів. Особам, які перебувають під дією санкцій, відмовляється в реєстрації та обслуговуванні на платформі.

10. Конфіденційність даних

Усі персональні дані, надані гравцями в рамках процедури KYC, обробляються та зберігаються відповідно до Політики конфіденційності Казино 777 та вимог законодавства України про захист персональних даних. Компанія гарантує нерозголошення персональних даних гравців третім особам, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством або вимогами уповноважених державних органів.

11. Відповідальність гравців

Реєструючись на платформі Казино 777, гравець підтверджує, що:

усі надані ним персональні дані та документи є достовірними та актуальними; кошти, що використовуються для поповнення рахунку, отримані законним шляхом; рахунок використовується виключно особисто гравцем і не передається третім особам; гравець досяг 18-річного віку та проживає в юрисдикції, де онлайн-гемблінг є законним.

Надання завідомо неправдивих даних або документів є підставою для негайного блокування рахунку та анулювання будь-яких виплат.

12. Оновлення Політики

Казино 777 залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики у будь-який час з метою приведення її у відповідність до змін у законодавстві або внутрішніх процедурах компанії. Актуальна версія Політики завжди розміщена на офіційному сайті. Продовжуючи користуватися послугами платформи після внесення змін, гравець автоматично погоджується з оновленою редакцією Політики.

З питань, пов'язаних із процедурою AML/KYC, гравці можуть звернутися до служби підтримки Казино 777 через офіційні канали зв'язку, вказані на сайті.